- Pag-save para sa pagreretiro
- Nagse-save para sa kolehiyo
- Nagse-save para sa pagbili ng bahay o kotse
- Pagbabadyet
- Pagkontrol sa paggasta
- Paghiram
- Namumuhunan
Maraming tagaplano ang nagtatrabaho nang nakapag-iisa o sa mga maliliit na kumpanya, bagaman ang mga malalaking financial services firms ay alinman sa pagdaragdag ng mga tagaplano sa pananalapi sa kanilang mga tauhan o nagsasabing ang kanilang mga pinansiyal na tagapayo (o pinansiyal na mga tagapayo ) ay nagiging sertipikado rin bilang mga tagaplano sa pananalapi.
Gg
Maghanap ng mga Openings sa Trabaho: Gamitin ang tool na ito upang makahanap ng mga kasalukuyang bukas na trabaho sa field.
Edukasyon
Ang antas ng bachelor ay ang minimum na pang-edukasyon na inaasahan ng isang tagaplano sa pananalapi. Ang mga kurso sa pananalapi, accounting at / o economics ay kapaki-pakinabang, kahit na hindi kinakailangan. Ang mahahalagang quantitative at problem-solving skills ay mahalaga, ngunit gayon din ang mga komunikasyon at kasanayan sa pagbebenta. Ang isang MBA ay maaaring gumawa ka ng isang partikular na kanais-nais na kandidato sa trabaho, depende sa kompanya.
Certification
Ang mga legal na kinakailangan upang gumana bilang isang tagaplano sa pananalapi ay nag-iiba ayon sa estado. Kahit na sa hurisdiksyon kung saan hindi ito ipinag-uutos ng batas, ang pagpasa sa pagsusulit upang maging isang Certified Financial Planner (CFP) ay lubos na maipapayo. Ang pagtatalaga ng CFP ay nagdaragdag sa iyong kredibilidad at kakayahang magamit, sa mga potensyal na tagapag-empleyo at kliyente.
Mga Tungkulin at Pananagutan
Ang isang tagaplano sa pananalapi ay tumutulong sa mga kliyente na lumikha ng mga personal na badyet, kontrol sa paggasta, magtakda ng mga layunin para sa pag-save at pagpapatupad ng mga estratehiya para maipon ang yaman.
Maaaring magkaroon siya ng mga pakikipag-ugnayan sa mga tagapayo sa pananalapi , mga tagapamahala ng pamumuhunan at / o mga kumpanya sa mutual fund, na gumagamit ng mga espesyalista para sa aktwal na pamumuhunan ng mga pondo ng kanilang mga kliyente. Kinakailangan ng trabaho ang pagpapanatili ng kasalukuyang tungkol sa mga pagpapaunlad sa mga produkto sa pananalapi , mga batas sa buwis at mga estratehiya para sa personal na pamamahala sa pananalapi, lalo na may kinalaman sa mga plano sa pagreretiro at mga estate.
Ang tagumpay ay nangangailangan din ng kakayahan sa pagbebenta, kapwa sa pagkuha ng mga bagong kliyente at sa pagpapaunlad ng mga bagong ideya upang mapabuti ang sitwasyong pinansyal ng mga kasalukuyang kliyente.
Tipikal na Iskedyul
Ang oras na pangako ay lubos na mababago, nakasalalay sa uri ng pagsasanay na iyong naroroon, ang iyong pagkarga ng kliyente, at ang pagsisikap na inilalagay mo sa pagkuha ng mga bagong kliyente. Kaya, maaari itong saklaw mula sa isang part-time na pagsusumikap na mas mababa sa 40 oras bawat linggo sa isa na higit sa 40 oras. Upang mapaglaanan ang mga iskedyul ng kanilang mga kliyente, madalas na magagamit ang mga tagaplano ng pananalapi para sa mga pagpupulong at konsultasyon sa telepono sa gabi at tuwing Sabado at Linggo.
Ano ang Tulad
Depende sa kompanya, ang isang tagaplano sa pananalapi ay maaaring magtamasa ng mataas na antas ng propesyonal na awtonomya. Ang trabaho ay dapat mag-apela sa mga taong nagnanais ng pagtuturo, dahil ang marami sa iyong mga kliyente ay magiging walang kuwenta sa pananalapi at nangangailangan ng edukasyon sa mga batayan ng personal na pananalapi. Ang trabaho ay nag-aalok din ng isang pagkakataon upang mapabuti ang buhay ng iyong mga kliyente sa isang nasasalat na paraan.
Anong di gugustuhin
Ang mga pinansiyal na hindi sopistikadong kliyente ay kadalasang nangangailangan ng maraming paghuhula mula sa isang tagaplano sa pananalapi, maaaring magkaroon ng mga hindi makatotohanang mga inaasahan, at maaaring sisihin ang tagaplano para sa kanilang sariling kabiguan na sundin ang mga rekomendasyon.
Maaaring harapin ng mga tagaplano ang mga salungatan ng interes. Halimbawa, ang isang tagaplano sa pananalapi sa empleyado ng isang securities brokerage firm ay maaaring maipit sa pagrekomenda ng ilang mga produkto ng pamumuhunan na maaaring hindi lubos na angkop para sa kanilang mga kliyente. Gayundin, ang mga tagaplano na nagtatrabaho para sa mga maliliit na kumpanya na may mga kasunduan sa direktang negosyo sa ilang mga tagapayo sa pananalapi, mga tagapamahala ng pera o mga pondo sa magkaparehong mukha ay magkakaroon ng mga katulad na salungatan.
Saklaw ng Salary
Ayon sa data na naipon ng Princeton Review, ang average na suweldo para sa mga tagaplano sa pananalapi ay maaaring lumagpas sa $ 100,000 para sa mga may karanasan sa 10-15 taon. Gayunpaman, ang panimulang pagbabayad ay maaaring maging kasing baba ng $ 20,000. Tulad ng nabanggit sa itaas, maraming mga tagaplano sa pananalapi ang nagsasarili o nagtatrabaho sa mga maliliit, independiyenteng grupo ng pagsasanay. Ang mga tagaplano sa mga sitwasyong ito ay maaaring magkaroon ng mas maraming mga variable na kita kaysa sa mga gumagamit ng mas malalaking kumpanya, depende sa paglilipat ng mga kondisyon ng negosyo.