Mga Punto ng Contact
Sa isang Wall Street securities firm, ang pangunahing tagapamahala ng relasyon para sa isang hindi pinansyal na institusyonal na kliyente ay malamang na maging isang senior investment banker, lalo na ang isa na may kadalubhasaan sa mga underwriting ng seguridad o mergers and acquisitions.
Bilang kahalili, kung ang kliyente ay gumagamit ng securities firm lalo na upang maipatupad ang mga trades, ang isang tao na may institusyong benta o tagapagpaganap ng account ay maaaring pamahalaan ang relasyon. Sa isang komersyal na bangko, ang tagapamahala ng relasyon ay nakatali na maging isang senior lending officer , sa kaso ng isang kliyente na gumagamit ng mga pautang mula sa bangko na iyon.
Ang punong kinatawan ng isang non-financial institutional client sa pakikitungo sa mga securities firms o komersyal na mga bangko ay marahil ay isang tagapamahala sa kagawaran ng korporasyon ng korporasyon nito. Sa mga relasyon sa mga kumpanya sa pamamahala ng pamumuhunan na may hawak na pensiyon ng empleyado at 401 (k) na mga account, isang tagapamahala sa kagawaran ng human resources ay angkop na maging kinatawan ng korporasyon.
Maliit na Kliyente ng Negosyo
Ang mga maliliit na negosyo, lalo na yaong mga hindi pa nakikilalang publiko sa utang o katarungan, ay karaniwang itinuturing bilang mga kliyente sa tingian . Ang kanilang mga account sa pangkalahatan ay serbisiyo ng mga pinansiyal na tagapayo sa mga kumpanya ng securities o ng mga maliit na opisyal ng pagpapautang sa negosyo sa mga komersyal na bangko.
Mga Kliyente ng Industriya ng Mga Serbisyong Pang-Financial
Mayroong isang malaking halaga ng pakikitungo sa mga kumpanya sa industriya ng serbisyo sa pananalapi, kahit na sa malalaking, pinagsama-samang, sari-sari na kumpanya. Sa partikular, ang mga kumpanya ng securities na kumikilos bilang mga gumagawa ng merkado ay nakatali na magkaroon ng malalaking volume ng pang-araw-araw na pangangalakal sa kanilang sarili, upang pamahalaan ang kani-kanilang mga imbentaryo at upang punan ang mga order ng kliyente para sa mga securities na kasalukuyang hindi nila napananatili.
Bukod pa rito, ang mga kinakailangang underwriting ng seguridad ay madalas na nangangailangan ng organisasyon ng mga pakikipagtulungan ng ad hoc (tinatawag na mga sindikato) sa pagitan ng maraming mga kumpanya upang maikalat ang mga panganib sa pag-underwrite at upang makahanap ng mga mamimili para sa mga mahalagang papel na ibinibigay ngayon. Kung mas malaki ang isyu ng securities, mas malaki ang underwriting at nagbebenta ng mga syndicates ay nakasalalay.
Napakalaki Mayaman Mga Indibidwal
Ang mga sobrang mataas na net worth nagkakahalaga ng mga indibidwal (halimbawa, mga may higit sa $ 100 milyon sa mga ari-arian) ay maaaring ihahatid sa pamamagitan ng mga channel sa pagbebenta ng institusyon, sa halip na sa pamamagitan ng mga channel ng tagapayo sa pananalapi na naghahatid ng mga kliyente sa tingian. Talagang totoo ito kung ang mga indibidwal na ito ay may sariling mga tagapayo sa pananalapi (o mga tanggapan ng pamilya) bukod sa kompanya na pinag-uusapan, at sa halip ay gamitin ang firm na mahigpit na magsagawa ng mga trades at upang makakuha ng mga produkto ng pamumuhunan.
Institutional Lines of Business
Tandaan na ang ilang mga kagawaran at linya ng negosyo sa loob ng industriya ng mga serbisyo sa pananalapi ay karaniwang tinutukoy bilang likas na institusyon. Ang pagbabangko sa pamumuhunan ay isang halimbawa, batay sa uri ng mga kliyente.
Isa pang halimbawa ang pangangalakal ng seguridad; bagaman ang function na ito ay nagsisilbi sa parehong kliyente at institusyonal na kliyente, ang pangunahin ng dami ng kalakalan ay may kapansanan sa mga institusyon.
Gayundin, ang pag-andar ng kalakalan ay may kaugaliang magkaroon ng malapit na relasyon sa function ng pagbabangko sa pamumuhunan, na lumilikha ng mga securities na sa dakong huli ay mabibili sa ikalawang merkado.
Bagama't ang mga ulat at pag-aaral na binuo ng mga in-house na mga kagawaran ng pananaliksik sa pananalapi ay may posibilidad na ma-target sa mga retail na tagapayo sa pananalapi at mga kliyente sa tingian, ang mga grupong ito ay marahil ay organisado sa kalahating institusyon ng isang sari-sari na kumpanya.