Isang Karera sa Sales sa Serbisyong Serbisyong
Pagdating sa mga pamumuhunan, pagreretiro, at pag-aaral ng mga bata, nais ng mga tao na makipagtulungan sa isang propesyonal na tagapayo at hindi isang taong benta na maaaring mabayaran para sa pagbebenta ng mga partikular na pamumuhunan, mga pondo sa pondo o mga stock.
Kapag ang isang investment napupunta sa timog, ito ay lubhang mas madaling para sa isang tagapayo upang kalmado ang nerbiyos ng isang mamumuhunan kaysa para sa isang benta propesyonal upang makamit ang parehong gawain.
Anuman ang mga titulo, ang bawat matagumpay na Financial Adviser ay nauunawaan na mayroon silang parehong responsibilidad na maunawaan ang mga trend ng merkado at kung paano epektibong "ibenta" ang mga serbisyo at mga sasakyan sa pamumuhunan sa mga customer. Ang mga nasa larangan ng pananalapi na hindi tumatanggap na sila ay mga propesyonal sa pagbebenta, kadalasan ay nagtatapos sa mga tungkulin ng analyst o sa ibang larangan ng propesyon.
Certifications
Upang magbenta ng mga mahalagang papel sa pananalapi, ang mga Financial Adviser ay dapat na lisensyado. Ang pinaka-karaniwang gaganapin certifications ay ang Series 6,7 at 63. Ang mga certifications na ito ay nagbibigay-daan sa isang tagapayo upang magbenta ng mutual na pondo, annuities, mga bono, mga sasakyan sa pagreretiro at mga indibidwal na stock. Maraming mga tagapayo ang mayroong mga sertipiko ng seguro , tulad ng buhay, aksidente, at kalusugan.
Advanced Certifications
Bilang mapaghamong bilang mga serye na 6,7 at 63 pagsusulit ay maaaring, karaniwan ay itinuturing na mga sertipikadong entry-level sa industriya ng Serbisyong Serbisyong.
Para sa mga nakatuon sa pangmatagalang tagumpay bilang isang tagaplano sa pananalapi o tagapayo, ang patuloy na pag-aaral at sertipikasyon ay karaniwang ipinag-uutos.
Maraming Financial Advisers ang kumita ng kanilang CFA at mga sertipiko ng CFP. Ang CFA ay kumakatawan sa Certified Financial Analyst at CFP ay para sa Certified Financial Planner. Ang parehong ay mataas ang itinuturing na certifications at hindi karaniwan ay nakuha hanggang sa ilang taon sa isang pinansiyal na karera sa serbisyo.
Higit pa sa mga sertipikasyon na ito, ang ilan sa pag-aaral sa industriya at kumita ng ChFC, o Chartered Financial Consultant. Ayon sa financial services expert na si Donna Rodgers:
Ang isang Chartered Financial Consultant ay dapat magkaroon ng hindi bababa sa 3 taon ng karanasan sa trabaho sa industriya ng serbisyo sa pananalapi. Ang ChFC® ay naghahanda ng mga propesyonal na pamahalaan ang mga pangangailangan ng mga indibidwal, pamilya at maliit na negosyo. Ayon sa American College, ang ChFCs ay nakakuha ng 51 porsiyento ng higit sa kanilang mga kapantay.
Ang pag-aayuno sa kita ay maaaring magbigay ng inspirasyon sa marami upang kumita ng sertipikasyon na ito at ang dagdag na benepisyo ng mas mataas na paggalang mula sa mga kapantay at mga customer.
Ang Mga Hamon at Mga Gantimpala
Halos lahat ng Main Street sa Amerika ay may hindi bababa sa 1 opisina ng pampinansyal na serbisyo, puno ng alinman sa isang solong tagapayo o isang pangkat ng mga tagapayo, aktibong naghahanap ng mga bagong customer at upang mapanatili ang kanilang mga umiiral na kliyente. Karamihan sa bawat bangko ay nag-aalok ng mga serbisyo sa pananalapi gaya ng karamihan sa mga ahensya ng seguro Idagdag sa listahan na ito ang availability ng mga serbisyong pampinansyal na inaalok ng mga kompanya na nakabase sa Internet at sa madaling panahon ay mauunawaan mo na ang industriya ng Serbisyong Serbisyong ay napakahusay.
Ang iba pang pangunahing hamon ay ang mga utos ng pagsunod sa pamahalaan at mga regulasyon na dapat sundin ng bawat Planner.
Lumabag sa isang batas at ang iyong mga lisensya ay sinuspinde o binawi.
Para sa mga maaaring magtagumpay sa kumpetisyon, ay nakatuon sa pagkamit ng mga kinakailangang at opsyonal na sertipiko, at na nagsasagawa ng kanilang buong negosyo nang may integridad, ang mga gantimpala ay hindi kapani-paniwala. Ang mga Nangungunang Tagaplano ng Pananalapi ay maaaring kumita ng ilang daang libu-libong dolyar bawat taon, pati na rin ang mga insentibo, bakasyon, at isang laking mga parangal .
Ang karera ay tiyak na isa sa pinakamahirap na maging matagumpay sa, na siyang dahilan kung bakit ang karamihan ay huminto pagkatapos lamang ng ilang taon. Ang tunay na gantimpala ay ibinibigay sa mga taong nananatili sa karera sa loob ng 2 o higit pang mga taon at handang magtrabaho ng matagal na oras at harapin ang mga sandalan hanggang sa magsimula silang mag-aani ng mga benepisyo.