Narito ang kailangan mong malaman upang maiwasan ang pekeng mga scam check!
Ang Internet ay maaaring maging isang mapanganib na lugar! Ang mga pandaraya ay sumasagana sa mga website, email at social media. Ang mga nagtatrabaho sa bahay- o umaasa sa-ay madalas na biktima sa mga scammer ng mundo. Ang pag-alam kung paano kilalanin ang mga pandaraya sa trabaho sa bahay ay susi. Gayunpaman, ang mga scheme na ito ay laging magkakaiba, kaya mahalaga na maunawaan ang mga nakapailalim na mga pandaraya (na maaaring o hindi maaaring may kaugnayan sa trabaho). Ang isang halimbawa ay ang pekeng tseke sa tseke.
Paano Gumagana ang Mga Pekeng Pagsusuri sa Pag-scan
Talaga, ang taong tumatakbo sa scam ay kumikilala sa biktima upang magbayad ng tseke at pagkatapos ay magpadala, sa pamamagitan ng wire transfer, isang bahagi ng pera sa ibang lokasyon. (Ang bahagi na itinatago ng biktima ay pagbabayad ng isang komisyon o premyo.)
Gayunpaman, ang tseke (o pera order) ay isang napaka-nakakumbinsi pekeng, at aabutin ang bangko ng biktima ng ilang oras upang matuklasan na ang tseke ay hindi maganda. Ang mga bangko ng US ay kinakailangang gumawa ng mga pondo na magagamit sa loob ng ilang araw, ngunit maaaring tumagal ng linggo para sa isang mapanlinlang na tseke upang matuklasan. Gayunpaman, ang paglilipat ng wire ay halos agad na naganap. Kaya ang pera na nag-iwan sa mga account ng biktima ay matagal na nawala sa oras na natuklasan na ang tseke ay pekeng!
Tulad ng isang Pekeng Pag-check Scam
Ang pagkakaiba-iba sa mga pandaraya ay nagmumula sa dahilan kung bakit hiniling ang biktima na magbayad at pagkatapos ay magpadala ng mga pondo. Marami sa mga ito ang may kaugnayan sa trabaho. Tingnan ang 5 Work-at-Home Job Scams na Iwasan. Mag-ingat sa mga ito:
Misteryo shopping - Misteryo shopping ay maaaring maging lehitimong; sa katunayan ito ay madalas. Ngunit may isang scam kung saan ang isang tseke ay ipinadala upang masakop ang gastos ng pagbili at pagbabalik ng mga kalakal, pagkatapos ay dapat mong ibalik ang pera, pinapanatili ang iyong hiwa. Tingnan ang higit pa tungkol sa misteryo shopping scam .
Mga trabaho sa pagpoproseso ng pagbabayad - Maaaring magmukhang tunay ang mga trabaho na ito kapag nag-apply ka.
Pinoproseso mo ang mga pagbabayad para sa mga tao sa iba pang mga bansa. Maaari ka ring hilingin na magbukas ng isang negosyo checking account sa iyong lokasyon, ngunit ito ay sa iyong pangalan at ikaw ay sa hook kapag ito ay overdrawn.
Loterya, mga sweepstake at windfalls ng pamana - Nanalo ka! Ang isang tseke ay dumating ngunit ang scammer nagtatanong na ang isang halaga ay dapat na ipinadala sa para sa mga buwis at mga bayarin. Tila makatwirang ngunit ang tseke ay isang pekeng.
Overpayment ng Auction / Purchase - Huwag tanggapin ang pagbabayad nang higit pa kaysa sa presyo na napagkasunduan. Ito ay isang pangkaraniwang paraan upang mapanlinlang. Kapag na-refund mo ang overpayment ngunit panatilihin ang napagkasunduang halaga, mamaya matutuklasan mo ang tseke.
Mga scheme ng pagrenta - Nag-aalok ang isang bagong kasamahan sa kuwarto o nangungupahan upang ipadala sa iyo ang upa at pagkatapos ay ilang kung ipasa mo kasama ang isang pagbabayad sa mga mover o ibang tao. Hulaan kung sino ang natitira na walang kasama sa kuwarto at isang overdrawn account?
Pagrespirit sa mga trabaho - Ito ay nagsasangkot ng pagtanggap ng mga kalakal upang maipadala sa ibang lugar. Maaari ka ring makatanggap ng mga pagbabayad upang ma-wired at ito ay kung paano ito maaaring isang pag-check-cashing pandaraya. Gayunpaman, maaaring ito ay pera laundering o ninakaw merchandise.
Money Laundering at Check Cashing Scam
Bilang karagdagan sa pagkawala ng iyong pera sa mga ganitong uri ng mga iskema ng check-cashing, posible na ang biktima ay maaaring makapasok sa bilangguan.
Sa pag-reshipping ng mga pandaraya o mga scam sa pagpoproseso ng pagbabayad, maaari mong aktwal na makatanggap ng pera na napagkasunduan, ngunit dahil lamang sa nakikilahok ka sa money laundering at / o nagbebenta ng ninakaw na mga kalakal. Sa pera laundering, ang pagbabayad ay maaaring dumating sa account ng biktima sa pamamagitan ng wire o online transfer.
Paano Protektahan ang Iyong Sarili Mula sa Check Fraud
Ito ay simple. Huwag cash checks para sa mga taong hindi mo alam. Huwag magpadala ng pera sa mga taong hindi mo alam. Walang mga lehitimong dahilan para dito.