Financial Advisor Job Description
Ano ang ginagawa ng mga tagapayo sa pananalapi? Ang mga tagapayo sa pananalapi ay tumutulong sa mga kliyente na lumikha ng mga praktikal na plano para sa pamamahala ng kanilang mga pananalapi na ibinigay ng mga sitwasyon ng indibidwal at pamilya.
Mga Bagong Kliyente
Ang mga tagapayo sa pananalapi ay gumugugol ng malaking oras at lakas, lalo na sa mga maagang yugto ng kanilang karera, na pinupunan ang kanilang listahan ng kliyente sa paghanap ng mga bagong customer.
Nakikilala nila ang mga prospect at sinisikap na kumbinsihin sila na mag-sign bilang mga kliyente. Nakikipag-ugnayan sila sa mga kliyente at sinisiyasat ang mga ito upang masuri ang kanilang pagpapaubaya sa panganib at mga layunin sa pananalapi.
Rekomendasyon sa Pamumuhunan
Inirerekomenda ng mga tagapayo sa pananalapi ang isang halo ng mga pamumuhunan tulad ng mga stock, mga bono, mga pondo ng mutual at real estate upang tulungan ang mga kliyente na maabot ang kanilang mga layunin para sa mga pagtitipid ng kolehiyo, pagreretiro at pagtatayo ng yaman. Inirerekomenda nila ang isang laang-gugulin ng mga ari-arian na naaayon sa pagpapahintulot sa panganib ng mga kliyente at sa kanilang buhay.
Kung saan nagtatrabaho ang mga Financial Advisors
Ang mga tagapayo sa pananalapi ay kadalasang nagtatrabaho para sa mga malalaking negosyo sa mga serbisyo sa pananalapi bagaman maaaring sila ay puwesto sa maliliit na lokal na opisina para sa mga kumpanya. Maraming tagapayo sa pananalapi ang nagpapatakbo ng kanilang sariling negosyo at nagtatrabaho nang nakapag-iisa o may ilang mga kasosyo.
Edukasyon, Pagsasanay, at Mga Sertipikasyon
Ang mga tagapayo sa pananalapi ay kailangang kumita ng antas ng bachelor upang maging karapat-dapat para sa mga posisyon. Nakikinabang ang mga tagapayo mula sa coursework sa ekonomiya, matematika, pananalapi, pamumuhunan, accounting, at pagbubuwis.
Karamihan sa mga financial services firms ay may mga programa sa pagsasanay upang magbigay ng mga nagtapos at mga changer sa karera na may pangunahing kaalaman at kasanayan. Maaaring mapahusay ng pananalapi ang kanilang kredibilidad sa mga kliyente sa pamamagitan ng pagkamit ng isang sertipikasyon sa pagpaplano sa pananalapi tulad ng Certified Financial Planner Designation (CFP).
Mga Suweldong Tagapayo sa Pananalapi
Ayon sa Bureau of Labor Statistics, ang mga tagapayo sa pananalapi ay nakakuha ng isang average ng $ 90,530 sa 2016.
Ang pinakamataas na 10% ng mga tagapayo sa pananalapi ay nakakuha ng hindi bababa sa $ 208,000 habang ang ilalim ng 10% ay nakakuha ng mas mababa sa $ 41,160. Ang mga pinansiyal na tagapayo na nagtatrabaho para sa mga kumpanya ng pamumuhunan na nakuha mas mataas kaysa sa mga karaniwang suweldo at tagapayo na nagtatrabaho para sa mga bangko sa komunidad at mga unyon ng kredito ay may kikitain na mas mababa sa karaniwan na suweldo.
Pagganap ng Kompensasyon at Mga Bonus
Ang mga tagapayo na nagtatrabaho sa pinansyal na kompanya ng serbisyo ay kadalasang tumatanggap ng mga bonus, at ang kabayaran ay hindi kasama sa mga numerong ito. Ang kompensasyon ay nakatali nang direkta sa pagiging produktibo sa mga tuntunin ng mga bayarin para sa mga produktong ibinebenta, mga pinamamahalaang asset at / o ang bilang ng mga plano sa pananalapi na nabuo.
Dahil ang suweldo at seguridad sa trabaho ay napakahalaga batay sa pagganap, may mataas na antas ng paghuhugas para sa mga bagong tagapayo na hindi nakakatugon sa hamon ng pagbuo ng isang mabisang listahan ng mga kliyente.
Financial Advisor / Planner Skills
Narito ang isang listahan ng mga kasanayan sa mga tagaplano sa pananalapi at mga tagapayo na kailangan para sa mga resume, cover letter, application ng trabaho at panayam. Ang mga kinakailangang kasanayan ay mag-iiba batay sa trabaho kung saan ka nag-aaplay, kaya suriin din ang aming listahan ng mga kasanayan na nakalista sa pamamagitan ng trabaho at uri ng kasanayan .
A - C
- Accounting
- Katumpakan
- Aktibong Pakikinig
- Nagtatanggol
- Pagsusuri
- Analytical
- Pag-analisa sa Mga Trend ng Stock Market
- Pagtatasa ng Tolerance sa Panganib
- Pagbabalanse sa Panganib at Gantimpala
- Pagbabadyet
- Pagbubuo ng mga Relasyon
- Mga Pulong sa Kliyente
- Serbisyo sa kliyente
- Cold Calling
- Pakikipagtulungan
- Komunikasyon
- Pagsunod
- Mga Pamantayan sa Pagsunod
- Pagsangguni
- Pagkaya sa mga Setbacks
- Pagpapayo
- Paglikha ng Mga Portfolio
- Kritikal na pag-iisip
- Serbisyo ng Kostumer
D - Ako
- Oryentasyon ng Detalye
- Pangnegosyo
- Pagpaplano ng Estate
- Pagsuri ng Mga Pangangailangan sa Client
- Nagpapaliwanag
- Pasilidad sa Computer Software
- Pagpuno ng mga Form at Aplikasyon
- Pagsusuri ng Pananalapi
- Certification ng Financial Planning
- Mga Tool sa Pagpaplano ng Pananalapi
- Financing College
- Kakayahang umangkop
- Mga Panuntunan at Regulasyon ng Industriya
- Mga Pamantayan ng Industriya
- Nakakaapekto
- Pagtuturo
- Integridad
- Interpersonal
- Pagbibigay-kahulugan sa Mga Ulat ng Pananaliksik
- Pamumuhunan
- Pakikipag-usap
M - P
- Pamamahala ng mga Portfolio
- Marketing
- Matematika
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Pagganyak
- Networking
- Patuloy na Pag-aaral
- Organisasyon
- Pamamahala ng Pagganap
- Ang pagtitiyaga
- Mapang-akit
- Paglalagay ng Trades
- PowerPoint
- Pagtatanghal
- Pagtugon sa suliranin
- Pag-promote
- Prospecting for Clients
R - W
- Nagrerekomenda
- Manggagawa
- Pananaliksik
- Pagkamataban
- Pagpaplano ng Pagreretiro
- Pagbebenta
- Direksyon sa Sarili
- Simplifying Complex Concepts
- Social Media Marketing
- Maparaang pagpaplano
- Ang Madiskarteng Pag-iisip
- Pamamahala ng Stress
- Nangangasiwa
- Pagpaplano ng Buwis
- Pamamahala ng Oras
- Pagsasanay
- Pandiwang Komunikasyon
- Pamamahala ng kayamanan
- Paggawa nang hiwalay
- Nakasulat na Komunikasyon
- Pagsusulat
Outlook ng Pagtatrabaho
Ayon sa Bureau of Labor Statistics, ang pagtatrabaho ng mga personal na pinansiyal na tagapayo ay inaasahang lumago 15 porsiyento mula 2016 hanggang 2026, mas mabilis kaysa sa average para sa lahat ng trabaho.
Ang mga kadahilanan na nakakaapekto sa pag-unlad ay kinabibilangan ng isang pag-iipon ng populasyon ng mga retirees na nangangailangan ng tulong sa pagpaplano sa pananalapi at ang trend patungo sa mga mapagkukunang pagreretiro ng sariling pamamahala bilang kapalit ng mga kinokontrol na pensiyon ng kumpanya. Ang pinalawak na paggamit ng mga awtomatikong mapagkukunan ng pagpaplano ay maaaring limitahan ang paglago ng mga pagkakataon para sa mga pinansiyal na tagapayo.
Mabilis na Katotohanan: Financial Advisor ( Occupational Outlook Handbook )
Kaugnay na mga Artikulo: Mga Tool sa Paghahambing ng Suweldo Mga Salary Calculator | Nangungunang 20 Pinakamataas na Trabaho sa Pagbabayad